在客户希望去的 地方与他们见面
Posted: Sat Jun 14, 2025 5:24 am
财务顾问与客户的关系正在发生变化，客户期望顾问能够提供更专业的建议，而不是仅仅提供指导。换句话说，他们希望顾问能够更像教练。
例如，当财务顾问与客户的关系更像教练与球员的关系时，顾问可以帮助提供足够的背景教育，以便客户可以自己做出一些财务决策。
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我们采访了顶级财富和资产管理高管，了解他们如何专注于提高效率，为客户创造价值。我们最新的报告探讨了客户期望与客户服务之间的差距。
获取调查结果
顾问可以利用这些知识来帮助客户做出决策和规划，提供更加量身定制的体验。
在 Industry Dive 的帮助下，我们最近对银行、保险以及财富与资产管理行业的153 名高级员工进行了调查。这些数据有助于揭开各个金融服务机构内部服务卓越性的面纱。
遗憾的是，只有54%的财富和资产管理高管表示，他们的顾问会利用客户数据来个性化互动。我们发现，只有30%的高管表示，他们的顾问会利用数据来指导他们的即时决策。
善用数据，并拥有教练式的思维模式，能够提升顾问的敬业度。以下是顾问如何将这一成功组合运用到客户互动中。
优秀的教练知道他们的球员如何最好地接收信息，包括他们喜欢的沟通方式。精明的顾问可以利用这些数据来了解客户偏好的沟通方式。
例如，75岁的人可能更喜欢面对面交流，而不是线上沟通，而30岁的人可能更喜欢使用应用程序。沟通能力应该适用于所有年龄段和所有净资产人群。投资科技可以提供帮助。
在我们最近的调查中，高级员工表示，他们的公司将应用程序开发（46%）、网络体 格鲁吉亚 whatsapp 移动数据库 验（42%）和渠道扩展（26%）视为未来 12 个月的重点领域。
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在您的财务顾问与客户关系中提供主动建议
最好的教练能够预判球员需要什么才能取得成功。这意味着教练会提供针对当前比赛以及更广阔领域的具体建议。
更清晰、更及时地了解客户的财务数据，可以让您预测他们现在以及未来几年的需求。这可以帮助您提出更有见地、更及时的建议。
举个例子，一位客户的孩子已经读高中了。一位积极主动的顾问可以说：“大学储蓄的时代已经结束了。我们来聊聊你的下一步计划和新的储蓄目标吧。”
主动为客户建立更个性化联系的顾问将成为更优秀的合作伙伴。这也有助于建立持久的财务顾问与客户关系，因为您的客户会知道您总是在为客户着想。
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教练关注每场比赛，但这只是他们工作的一部分。优秀的教练会帮助球员在场上场下取得长期成功。优秀的顾问会帮助客户实现终身财务目标。这种“马拉松，而非短跑”的心态，让他们牢记更光明的财务未来。
顾问可以说：“我知道您的目标是退休并积累财富。但您似乎没有与经纪公司关联的支票账户用于每月储蓄。您需要我帮忙吗？” 这样做有助于增强客户的财务稳定性。
尽管绝大多数财富和资产管理高管表示，他们的客户大部分（54%）或非常满意（28%），但仍有改进的空间。
为了建立成功的财务顾问与客户关系所必需的信任，您可能需要重新制定计划并开始像教练一样进行规划。
例如，当财务顾问与客户的关系更像教练与球员的关系时，顾问可以帮助提供足够的背景教育，以便客户可以自己做出一些财务决策。
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尽管绝大多数财富和资产管理高管表示，他们的客户大部分（54%）或非常满意（28%），但仍有改进的空间。
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