如果 MS Excel 工作表出现问题，而员工不在场，则没有人能够解决。您不应低估这种风险，因为这意味着有时无法正确进行对账，需要对账的交易将被未经检查地转发。这意味着工作量和成本被转移到下游流程，在那里可能只能逆转交易。
由于文件通过电子邮件以各种格式发送到中台或以传真形式发送确认，因此通常无法实现完全自动化。结果是手动活动具有相应的错误敏感性和频率。您的控制选项也受到限制，因为金额（例如经纪人费用）由于数据丢失而无法被中台理解。
这种情况会影响与托管银行的确认匹配和对账。一旦管理的资产增加，流程就达到极限，流程必须扩展，竞争压力进一步降低利润，需要更高的自动化来降低成本和提高隐性效率。
市场上提供的解决方案多种多样，从完全接管任务的服务提供商到 医生电子邮件列表 嵌入公司进行自动比较的专业 IT 系统。现在，我想让您更容易上手，并给您一个简短的概述。
中台确认匹配
提供商 Omgeo 在其各种产品的确认匹配中占据主导地位。然而，Omgeo CTM 并未完全覆盖所有资产类别。例如，彭博社的 VCON 产品也提供了与 Omgeo CTM 类似的功能。然而，这些产品在涵盖资产类别的方式上有所不同。还有其他专门的匹配平台或提供商，例如 FXAll 或 JP Morgans Morcom。
卖方立即向平台提供有关交易的信息。同时，来自投资管理人系统的交易执行后会传输到撮合平台。一旦双方都有空，就会进行匹配。可以借助工作流程管理来处理异常情况。例如，可以通过直接通知经纪人任何差异或接受经纪人确认及其费用来完成。如果交易已成功验证，它们可以通过 Swift 自动传输到托管银行或投资经理的系统。
借助自动化撮合平台，公司的SDA率——即当日确认率——得到提高，效率显着提高。这不仅可以让您通过人工干预减少错误源和错误率，还可以让您首次实现审计安全，显着降低操作风险。
交易后对账
通过使用专业软件，您可以使不同系统的比较（对账）防审计且高效。这里的应用领域特别是托管银行和投资管理人之间、投资管理人不同系统之间的比较，例如投资组合管理系统与基金会计系统，或与外部抵押品管理人的协调。
比较不一定只需要在两个系统之间进行，还可以包括多个系统。例如，应参考投资组合管理系统、基金会计和托管银行之间的投资组合调节，可能考虑到尚未入账的交易交易。在投资管理中，尽管基于交易的对账显着提高了对账流程的质量，但通常只发现库存对账。当然，市场上的系统通常为您提供澄清工作流程中的偏差（所谓的中断）或快速访问交易详细信息的机会。