随着诈骗分子不断利用复杂的手段，包括利用人工智能 (AI) 进行身份操纵，金融科技行业正面临着日益升级的金融犯罪打击。这一威胁态势是 PYMNTS Intelligence 和 Intellicheck 合作发布的《身份验证系列》最新报告的核心关注点。
这份题为《诈》的报告探讨了金融科技公司面临的日益严峻的欺诈挑战，分析了它们面临的财务和合规负担，并重点介绍了为应对这些威胁而部署的新兴技术和策略。这项研究强调，金融科技公司迫切需要加强欺诈预防和身份验证措施，以保护其运营和客户。
报告描绘了金融科技公司当前令人担忧的欺诈环境。报告强调，约三分之一的金融科技公司近期遭遇过欺诈，这一趋势反映了整个金融行业的上升趋势。仅在美国，金融机构的欺诈损失就大幅增加了65%，去年平均损失达380万美元。尤其令人担忧的是，欺诈活动日益复杂，难以将其与合法交易区分开来。
值得注意的是，与身份相关的可疑活动占所有可疑银 牙买加电报数据 行活动的42%，2021年总额达2120亿美元，其中绕过验证是报告最多的欺诈类型。在暗网数据和唾手可得的人工智能工具的推动下，基于身份的欺诈激增，对金融科技公司等数字化优先实体及其用户构成了重大风险。
报告的主要发现包括：
金融机构遇到的所有可疑活动中，与身份相关的问题占42%。这凸显了身份在欺诈行为中的核心作用，以及建立健全的身份验证流程的迫切需要。
金融科技公司报告的欺诈案例中，75%来自线上和手机银行渠道。这凸显了大多数欺诈行为发生的数字战场，也凸显了保障这些平台安全的重要性。
93%的金融科技公司表示，遵守法规极具挑战性。这揭示了该行业在应对日益严重的欺诈行为和日益严格的监管审查方面面临的挑战。